Как директор компании с банковским беспределом справился и вернул 160 000 рублей комиссии

Как директор компании с банковским беспределом справился и вернул 160 000 рублей комиссии

Клиент получил аккредитацию на всех федеральных торговых площадках, активно участвует в системе государственных закупок. Для ведения деятельности компания клиента открыла счет в одном из банков, входящих в Топ-10 крупнейших банков страны.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

К нам обратился собственник компании, которая занимается производством общестроительных работ. Клиент получил аккредитацию на всех федеральных торговых площадках, активно участвует в системе государственных закупок. Для ведения деятельности компания клиента открыла счет в одном из банков, входящих в Топ-10 крупнейших банков страны. Долгое время сотрудничество с кредитной организацией не вызывало проблем. Тем не менее после успешного проведения ряда платежей банк отказал в осуществлении очередной операции. В рамках исполнения ФЗ РФ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк направил клиенту запрос в отношении операций, проводимых по расчетному счету. Вся необходимая документация была предоставлена кредитной организации, но, несмотря на это, было введено ограничение на проведение любых операций по счету. Кроме того, банк потребовал расторжения договора на обслуживание расчетного счета, его закрытия и перевода денег в другую кредитную организацию. Такие неправомерные действия банка практически полностью остановили деятельность компании клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиент открыл расчетный счет в другом банке, а в кредитное учреждение, заблокировавшее счет, направил платежные поручения о переводе денежных средств в этот банк. За межбанковский перевод средств банк списал комиссию в соответствии со своими тарифами в сумме  160 312, 01 рублей.

Специалисты компании Самитов Консалтинг провели тщательный анализ документов, которые предоставил клиент, и пришли к выводу о том, что действия банка в данном случае выходили за рамки действующего законодательства. Для их оспаривания мы направили в суд соответствующий иск. На судебных заседаниях наши юристы представляли интересы истца и сумели добиться того, что суд квалифицировал действия банка как неосновательное обогащение. В результате вся сумма, которую он удержал в качестве комиссии, была возвращена нашему клиенту. Также с банка взыскали проценты за неосновательное пользование денежными средствами. Дело А43-16188/2020 АС Нижегородской области.

Если у вас возникли сложности правового или финансового характера, юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг всегда готовы помочь. Мы возьмем на себя ведение бухучета, будем отстаивать ваши права в суде, на таможне и в иных госорганах. Для начала сотрудничества с нами вам достаточно написать нам в директ. Наши специалисты быстро свяжутся с вами и ответят на все вопросы.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Оптимизация налогообложения в структуре бизнеса клиента с целью снижения налоговой нагрузки бизнеса ИП УСН доходы (держатель активов) + ООО ОСНО (производство мебели и дверей)

К нам обратился клиент, который занимается производством мягкой мебели для дома и межкомнатных дверей. Производству более 10 лет. На производстве работают более 200 сотрудников. Производственные площадки находятся в разных частях города.

1722
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
2882
Что лучше - живой бухгалтер или онлайн платформа

На сегодняшний день существует множество предложений для ведения бухгалтерского учета -  от онлайн бухгалтерий прямо в клиент банке до таких известных сервисов, как Контур, Мое дело, СБИС. Все они обещают предпринимателям жизнь без проблем. Если верить рекламе, они готовы взять все заботы на себя. Как дела с этим обстоят на самом деле, рассказывает главбух компании Самитов Консалтинг.

871
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
2607
Кейс “Как мы помогли директору вернуть переплату по налогам на 500 000 рублей”

В компанию Самитов Консалтинг обратился директор организации на ОСНО. Она занимается арендой спецтехники, продажей инертных материалов (песка, щебня и прочее). Фирма небольшая, руководитель сам вносит первичную документацию в учетную программу, чтобы сэкономить на бухгалтере. Ежеквартально к уплате получается высокий налог на прибыль. Директор понимает, что переплачивает, но не поймет в чем дело - по учету все получается правильно.

606
Кейс «ТАКСИ»

В компанию Самитов Консалтинг пришел на консультацию ИП, который занимается деятельностью такси. Работает он на патенте. Бухучетом занимается “свой человек”, поэтому ИП был уверен, что у него все схвачено.

589
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp