Как директор компании с банковским беспределом справился и вернул 160 000 рублей комиссии

К нам обратился собственник компании, которая занимается производством общестроительных работ. Клиент получил аккредитацию на всех федеральных торговых площадках, активно участвует в системе государственных закупок. Для ведения деятельности компания клиента открыла счет в одном из банков, входящих в Топ-10 крупнейших банков страны. Долгое время сотрудничество с кредитной организацией не вызывало проблем. Тем не менее после успешного проведения ряда платежей банк отказал в осуществлении очередной операции. В рамках исполнения ФЗ РФ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк направил клиенту запрос в отношении операций, проводимых по расчетному счету. Вся необходимая документация была предоставлена кредитной организации, но, несмотря на это, было введено ограничение на проведение любых операций по счету. Кроме того, банк потребовал расторжения договора на обслуживание расчетного счета, его закрытия и перевода денег в другую кредитную организацию. Такие неправомерные действия банка практически полностью остановили деятельность компании клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиент открыл расчетный счет в другом банке, а в кредитное учреждение, заблокировавшее счет, направил платежные поручения о переводе денежных средств в этот банк. За межбанковский перевод средств банк списал комиссию в соответствии со своими тарифами в сумме  160 312, 01 рублей.

Специалисты компании Самитов Консалтинг провели тщательный анализ документов, которые предоставил клиент, и пришли к выводу о том, что действия банка в данном случае выходили за рамки действующего законодательства. Для их оспаривания мы направили в суд соответствующий иск. На судебных заседаниях наши юристы представляли интересы истца и сумели добиться того, что суд квалифицировал действия банка как неосновательное обогащение. В результате вся сумма, которую он удержал в качестве комиссии, была возвращена нашему клиенту. Также с банка взыскали проценты за неосновательное пользование денежными средствами. Дело А43-16188/2020 АС Нижегородской области.

Если у вас возникли сложности правового или финансового характера, юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг всегда готовы помочь. Мы возьмем на себя ведение бухучета, будем отстаивать ваши права в суде, на таможне и в иных госорганах. Для начала сотрудничества с нами вам достаточно написать нам в директ. Наши специалисты быстро свяжутся с вами и ответят на все вопросы.