Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ

Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ

В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

В компанию Самитов Консалтинг обратился гражданин, который в связи со спецификой своей деятельности являлся агентом и в рамках заключенного договора осуществлял поиск и привлечение потенциальных клиентов для своего контрагента. Контрагентом Клиента являлась одна из крупных юридических фирм г. Санкт-Петербурга. 

Расчеты между клиентами и юридической фирмой осуществлялись с использованием банковской карты Клиента. Средний объем денежных средств, поступаемых на расчетный счет Клиента от физических лиц, составлял примерно 400 тысяч рублей в месяц. Однако, по истечении 4-х месяцев Банк в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету и ограничил пользование расчетным счетом.

Существовал риск признания Банком вышеуказанных операций Клиента сомнительными и включения Клиента в «черный список» Росфинмониторинга.

 Клиент в свою очередь обратился к нам. Нашей компанией было подготовлено подробное письмо с указанием правовых оснований для снятия ограничений по счету Клиента. В письме были подробно изложены экономическая цель, характер осуществляемых операций по счету, предоставлены документы, подтверждающие наши доводы.

Банк разблокировал счет Клиента после изучения письма и документов. В последствии никаких проблем при осуществлении каких-либо операций у Клиента не возникало.

Так, юристы компании Самитов Консалтинг помогли Клиенту восстановить доступ к пользованию расчетным счетом без каких-либо ограничений. Если у вас возникли похожие проблемы или сложности иного характера, наши специалисты всегда готовы помочь.

Компания Самитов Консалтинг оказывает услуги по удаленному бухгалтерскому обслуживанию и юридическому сопровождению бизнеса. Нашими клиентами являются фирмы и ИП, занятые в различных отраслях производственной деятельности. С большинством из них мы сотрудничаем и сегодня.

Высокий профессионализм наших бухгалтеров и юристов подтверждается многолетней практикой, множеством кейсов, успешно реализованных в различных отраслях производства, и благодарственными письмами клиентов. Специалисты компании Самитов Консалтинг всегда в курсе последних законодательных инициатив, так как участвуют в тематических семинарах и вебинарах.

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим менеджерам по онлайн-связи или заказав обратный звонок. Они расскажут обо всех деталях сотрудничества.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
1841
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
1480
Бухгалтерская консультация по покупке имущества
Помогли снизить налоговую нагрузку.
1440
ООО "АТП" налоговый консалтинг и снижение размера налога в 15 раз
Организация оказалась на общем режиме и смогла принять НДС к вычету от поставщика.

Налоговая нагрузка сократилась практически в 15 раз - с 360 000 до 20 000 рублей
1318
Юридическая помощь для ООО "Айсфрут" - взыскали 2 раза больше требований.
Взыскать для клиента дебиторскую задолженность в размере 202 280 рублей.

Взыскали сумму основного долга и полную сумму долговой неустойки по договору на 460 000 рублей.
1232
К нам обратилась компания на ОСНО с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев
В октябре 2021 года к нам обратилась компания, работающая по ОСНО, с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев 2021 года. Сформировав декларацию по налогу на прибыль за указанный период, наши бухгалтеры обнаружили, что помимо ежеквартальных авансовых платежей компания уплачивала ежемесячные авансовые платежи, которые отображались в листе 2 декларации.
359
Как мы спасли своего клиента от штрафа
К нам обратился директор одной компании с просьбой сдать уточненку по 6-НДФЛ за 1 квартал 2020 года. В тот период бухучетом фирмы занимался другой бухгалтер, который и отправил нам файл с отчетом по электронной почте. Мы его загрузили в свою программу для сдачи отчетности, но из-за того, что файл был сформирован с ошибками, в отчете не определялся номер корректировки.
323
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp
Бесплатные материалы
Как малому бизнесу избежать ошибок и сэкономить на налогах

Обзор 25 банков
Скачать обзор
Чтобы и денег сэкономить и наличность снять.
Бесплатный доступ к платному курсу для предпринимателей
Доступ к курсу

Курс где я рассказываю, как можно сэкономить на налогах и даю образцы документов.  Получай доступ по ссылке выше.

Чек лист по проверке поставщика
Скачать чек лист
Как снизить налог на прибыль на 33%
Скачать обзор

Обзор региональных законов по всей РФ по ссылке выше.