Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ

Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ

В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

В компанию Самитов Консалтинг обратился гражданин, который в связи со спецификой своей деятельности являлся агентом и в рамках заключенного договора осуществлял поиск и привлечение потенциальных клиентов для своего контрагента. Контрагентом Клиента являлась одна из крупных юридических фирм г. Санкт-Петербурга. 

Расчеты между клиентами и юридической фирмой осуществлялись с использованием банковской карты Клиента. Средний объем денежных средств, поступаемых на расчетный счет Клиента от физических лиц, составлял примерно 400 тысяч рублей в месяц. Однако, по истечении 4-х месяцев Банк в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету и ограничил пользование расчетным счетом.

Существовал риск признания Банком вышеуказанных операций Клиента сомнительными и включения Клиента в «черный список» Росфинмониторинга.

 Клиент в свою очередь обратился к нам. Нашей компанией было подготовлено подробное письмо с указанием правовых оснований для снятия ограничений по счету Клиента. В письме были подробно изложены экономическая цель, характер осуществляемых операций по счету, предоставлены документы, подтверждающие наши доводы.

Банк разблокировал счет Клиента после изучения письма и документов. В последствии никаких проблем при осуществлении каких-либо операций у Клиента не возникало.

Так, юристы компании Самитов Консалтинг помогли Клиенту восстановить доступ к пользованию расчетным счетом без каких-либо ограничений. Если у вас возникли похожие проблемы или сложности иного характера, наши специалисты всегда готовы помочь.

Компания Самитов Консалтинг оказывает услуги по удаленному бухгалтерскому обслуживанию и юридическому сопровождению бизнеса. Нашими клиентами являются фирмы и ИП, занятые в различных отраслях производственной деятельности. С большинством из них мы сотрудничаем и сегодня.

Высокий профессионализм наших бухгалтеров и юристов подтверждается многолетней практикой, множеством кейсов, успешно реализованных в различных отраслях производства, и благодарственными письмами клиентов. Специалисты компании Самитов Консалтинг всегда в курсе последних законодательных инициатив, так как участвуют в тематических семинарах и вебинарах.

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим менеджерам по онлайн-связи или заказав обратный звонок. Они расскажут обо всех деталях сотрудничества.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Оптимизация налогообложения в структуре бизнеса клиента с целью снижения налоговой нагрузки бизнеса ИП УСН доходы (держатель активов) + ООО ОСНО (производство мебели и дверей)

К нам обратился клиент, который занимается производством мягкой мебели для дома и межкомнатных дверей. Производству более 10 лет. На производстве работают более 200 сотрудников. Производственные площадки находятся в разных частях города.

1792
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
2940
Что лучше - живой бухгалтер или онлайн платформа

На сегодняшний день существует множество предложений для ведения бухгалтерского учета -  от онлайн бухгалтерий прямо в клиент банке до таких известных сервисов, как Контур, Мое дело, СБИС. Все они обещают предпринимателям жизнь без проблем. Если верить рекламе, они готовы взять все заботы на себя. Как дела с этим обстоят на самом деле, рассказывает главбух компании Самитов Консалтинг.

954
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
2668
Кейс “Как мы помогли директору вернуть переплату по налогам на 500 000 рублей”

В компанию Самитов Консалтинг обратился директор организации на ОСНО. Она занимается арендой спецтехники, продажей инертных материалов (песка, щебня и прочее). Фирма небольшая, руководитель сам вносит первичную документацию в учетную программу, чтобы сэкономить на бухгалтере. Ежеквартально к уплате получается высокий налог на прибыль. Директор понимает, что переплачивает, но не поймет в чем дело - по учету все получается правильно.

648
Кейс «ТАКСИ»

В компанию Самитов Консалтинг пришел на консультацию ИП, который занимается деятельностью такси. Работает он на патенте. Бухучетом занимается “свой человек”, поэтому ИП был уверен, что у него все схвачено.

638
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp