Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ

В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

В компанию Самитов Консалтинг обратился гражданин, который в связи со спецификой своей деятельности являлся агентом и в рамках заключенного договора осуществлял поиск и привлечение потенциальных клиентов для своего контрагента. Контрагентом Клиента являлась одна из крупных юридических фирм г. Санкт-Петербурга. 

Расчеты между клиентами и юридической фирмой осуществлялись с использованием банковской карты Клиента. Средний объем денежных средств, поступаемых на расчетный счет Клиента от физических лиц, составлял примерно 400 тысяч рублей в месяц. Однако, по истечении 4-х месяцев Банк в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету и ограничил пользование расчетным счетом.

Существовал риск признания Банком вышеуказанных операций Клиента сомнительными и включения Клиента в «черный список» Росфинмониторинга.

 Клиент в свою очередь обратился к нам. Нашей компанией было подготовлено подробное письмо с указанием правовых оснований для снятия ограничений по счету Клиента. В письме были подробно изложены экономическая цель, характер осуществляемых операций по счету, предоставлены документы, подтверждающие наши доводы.

Банк разблокировал счет Клиента после изучения письма и документов. В последствии никаких проблем при осуществлении каких-либо операций у Клиента не возникало.

Так, юристы компании Самитов Консалтинг помогли Клиенту восстановить доступ к пользованию расчетным счетом без каких-либо ограничений. Если у вас возникли похожие проблемы или сложности иного характера, наши специалисты всегда готовы помочь.

Компания Самитов Консалтинг оказывает услуги по удаленному бухгалтерскому обслуживанию и юридическому сопровождению бизнеса. Нашими клиентами являются фирмы и ИП, занятые в различных отраслях производственной деятельности. С большинством из них мы сотрудничаем и сегодня.

Высокий профессионализм наших бухгалтеров и юристов подтверждается многолетней практикой, множеством кейсов, успешно реализованных в различных отраслях производства, и благодарственными письмами клиентов. Специалисты компании Самитов Консалтинг всегда в курсе последних законодательных инициатив, так как участвуют в тематических семинарах и вебинарах.

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим менеджерам по онлайн-связи или заказав обратный звонок. Они расскажут обо всех деталях сотрудничества.