В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Банк уделял особое внимание к операциям по счету Клиента, в связи с тем, что он являлся новым юридическим лицом, с даты создания которого прошло менее полугода. При поступлении на расчётный счет Клиента денежной суммы в размере более 9 млн. рублей Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направил Клиенту запрос в отношении вышеуказанной операции, совершенной по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и его закрытия с переводом средств на счете в другой банк.

Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет. Во время данной процедуры и перевода остатка средств на счет в другом кредитном учреждении Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно собственных Тарифов за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств на расчетный счет Клиента в другом банке. Сумма списания составила 340 425 рублей. Следует обратить внимание, что Банк удержал вышеуказанную сумму на основании утвержденных им официальных тарифов Банка, которые были приняты Клиентом.

В результате тщательного анализа документов Клиента мы пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нами был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого нам удалось признать его действия незаконными несмотря на то, что Клиент был ознакомлен с тарифами Банка и принял условия договора банковского счета.

Благодаря участию адвокатов компании Самитов Консалтинг в данном споре, с Банка в пользу Клиента в соответствии с судебным решением было взыскано неосновательное обогащение (комиссия Банка за межбанковский перевод) в размере 340 425 рублей, проценты за неосновательное пользование денежными средствами, судебные расходы (решение АС Костромской области от 11.05.2022 по делу №А31-12569/2021).  

Бухгалтеры и адвокаты компании Самитов Консалтинг помогут вам в решении любых задач финансового или юридического характера, которые встают перед вашим бизнесом. Большой практический опыт и высокий профессионализм наших специалистов позволяют достичь поставленных целей с наименьшими потерями для клиентов. У нас трудятся юристы и бухгалтеры, подтверждающие свою квалификацию многочисленными положительными отзывами и благодарственными письмами клиентов, с большинством из которых мы работаем и сегодня. Наша компания прикладывает много усилий, чтобы сотрудники были всегда в курсе последних законодательных изменений. Для этого они участвуют в семинарах и вебинарах.

Если вас заинтересовало сотрудничество с нами, отправьте сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Ответа наших менеджеров долго ждать не придется.