Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Банк уделял особое внимание к операциям по счету Клиента, в связи с тем, что он являлся новым юридическим лицом, с даты создания которого прошло менее полугода. При поступлении на расчётный счет Клиента денежной суммы в размере более 9 млн. рублей Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направил Клиенту запрос в отношении вышеуказанной операции, совершенной по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и его закрытия с переводом средств на счете в другой банк.

Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет. Во время данной процедуры и перевода остатка средств на счет в другом кредитном учреждении Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно собственных Тарифов за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств на расчетный счет Клиента в другом банке. Сумма списания составила 340 425 рублей. Следует обратить внимание, что Банк удержал вышеуказанную сумму на основании утвержденных им официальных тарифов Банка, которые были приняты Клиентом.

В результате тщательного анализа документов Клиента мы пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нами был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого нам удалось признать его действия незаконными несмотря на то, что Клиент был ознакомлен с тарифами Банка и принял условия договора банковского счета.

Благодаря участию адвокатов компании Самитов Консалтинг в данном споре, с Банка в пользу Клиента в соответствии с судебным решением было взыскано неосновательное обогащение (комиссия Банка за межбанковский перевод) в размере 340 425 рублей, проценты за неосновательное пользование денежными средствами, судебные расходы (решение АС Костромской области от 11.05.2022 по делу №А31-12569/2021).  

Бухгалтеры и адвокаты компании Самитов Консалтинг помогут вам в решении любых задач финансового или юридического характера, которые встают перед вашим бизнесом. Большой практический опыт и высокий профессионализм наших специалистов позволяют достичь поставленных целей с наименьшими потерями для клиентов. У нас трудятся юристы и бухгалтеры, подтверждающие свою квалификацию многочисленными положительными отзывами и благодарственными письмами клиентов, с большинством из которых мы работаем и сегодня. Наша компания прикладывает много усилий, чтобы сотрудники были всегда в курсе последних законодательных изменений. Для этого они участвуют в семинарах и вебинарах.

Если вас заинтересовало сотрудничество с нами, отправьте сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Ответа наших менеджеров долго ждать не придется.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Кейс ГОЗ: коротко о том, когда голова не знает, что делают руки

Руководители компаний часто концентрируются только на бизнес-процессах, совсем забывая про бухгалтерию и налогообложение. К чему это может привести – ярко показывает наш недавний кейс.

9
Безоговорочное доверие как основная ошибка предпринимателя

Несколько месяцев назад к нам обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является продажа насосов и комплектующих. Причина обращения - заключение договора о бухгалтерском обслуживании.

26
Как мы помогли уменьшить налог на прибыль на 250 000 рублей

Компания, которая занимается строительством нефтепроводов, захотела встать к нам на бухгалтерское обслуживание. Для начала наши специалисты проверили базу 1С клиента.

45
Исправив ошибки в бухучете, наши бухгалтеры сэкономили клиенту 880 000 рублей

Компания, которая занимается обучением персонала и предоставляет услуги монтажа (пусть это будет ООО «Подшипник»), захотела перейти к нам на бухгалтерское обслуживание. Проблем со штатным бухгалтером у клиента не возникало, она просто ушла в декретный отпуск. Наши бухгалтеры начали работу с проверки базы 1С.

48
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
1999
Как мы помогли клиенту сэкономить на страховых взносах

Компания, торгующая автозапчастями, решила встать к нам на бухгалтерское обслуживание для снижения затрат на бухгалтерию. Наши специалисты начали проверять базу 1С и выяснили, что бывший штатный бухгалтер не применял пониженные ставки страховых взносов, на которые компания имеет право.

81
Несоответствие ЭП, технические проблемы и другие причины отказа в приеме нулевой отчетности

Предпринимательская деятельность не всегда приносит прибыль. Если по каким-либо причинам ИП или ООО не получает доход, предприниматель все равно должен сдавать налоговую отчетность. Данная обязанность закреплена в НК РФ. Но обо всем по порядку.

40
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp