Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета

Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Банк уделял особое внимание к операциям по счету Клиента, в связи с тем, что он являлся новым юридическим лицом, с даты создания которого прошло менее полугода. При поступлении на расчётный счет Клиента денежной суммы в размере более 9 млн. рублей Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направил Клиенту запрос в отношении вышеуказанной операции, совершенной по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и его закрытия с переводом средств на счете в другой банк.

Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет. Во время данной процедуры и перевода остатка средств на счет в другом кредитном учреждении Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно собственных Тарифов за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств на расчетный счет Клиента в другом банке. Сумма списания составила 340 425 рублей. Следует обратить внимание, что Банк удержал вышеуказанную сумму на основании утвержденных им официальных тарифов Банка, которые были приняты Клиентом.

В результате тщательного анализа документов Клиента мы пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нами был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого нам удалось признать его действия незаконными несмотря на то, что Клиент был ознакомлен с тарифами Банка и принял условия договора банковского счета.

Благодаря участию адвокатов компании Самитов Консалтинг в данном споре, с Банка в пользу Клиента в соответствии с судебным решением было взыскано неосновательное обогащение (комиссия Банка за межбанковский перевод) в размере 340 425 рублей, проценты за неосновательное пользование денежными средствами, судебные расходы (решение АС Костромской области от 11.05.2022 по делу №А31-12569/2021).  

Бухгалтеры и адвокаты компании Самитов Консалтинг помогут вам в решении любых задач финансового или юридического характера, которые встают перед вашим бизнесом. Большой практический опыт и высокий профессионализм наших специалистов позволяют достичь поставленных целей с наименьшими потерями для клиентов. У нас трудятся юристы и бухгалтеры, подтверждающие свою квалификацию многочисленными положительными отзывами и благодарственными письмами клиентов, с большинством из которых мы работаем и сегодня. Наша компания прикладывает много усилий, чтобы сотрудники были всегда в курсе последних законодательных изменений. Для этого они участвуют в семинарах и вебинарах.

Если вас заинтересовало сотрудничество с нами, отправьте сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Ответа наших менеджеров долго ждать не придется.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Оптимизация налогообложения в структуре бизнеса клиента с целью снижения налоговой нагрузки бизнеса ИП УСН доходы (держатель активов) + ООО ОСНО (производство мебели и дверей)

К нам обратился клиент, который занимается производством мягкой мебели для дома и межкомнатных дверей. Производству более 10 лет. На производстве работают более 200 сотрудников. Производственные площадки находятся в разных частях города.

1718
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
2876
Что лучше - живой бухгалтер или онлайн платформа

На сегодняшний день существует множество предложений для ведения бухгалтерского учета -  от онлайн бухгалтерий прямо в клиент банке до таких известных сервисов, как Контур, Мое дело, СБИС. Все они обещают предпринимателям жизнь без проблем. Если верить рекламе, они готовы взять все заботы на себя. Как дела с этим обстоят на самом деле, рассказывает главбух компании Самитов Консалтинг.

868
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
2603
Кейс “Как мы помогли директору вернуть переплату по налогам на 500 000 рублей”

В компанию Самитов Консалтинг обратился директор организации на ОСНО. Она занимается арендой спецтехники, продажей инертных материалов (песка, щебня и прочее). Фирма небольшая, руководитель сам вносит первичную документацию в учетную программу, чтобы сэкономить на бухгалтере. Ежеквартально к уплате получается высокий налог на прибыль. Директор понимает, что переплачивает, но не поймет в чем дело - по учету все получается правильно.

603
Кейс «ТАКСИ»

В компанию Самитов Консалтинг пришел на консультацию ИП, который занимается деятельностью такси. Работает он на патенте. Бухучетом занимается “свой человек”, поэтому ИП был уверен, что у него все схвачено.

586
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp