Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета

Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Авирта

В компанию Самитов Консалтинг обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является строительство автомобильных дорог и автомагистралей. Клиент зарегистрировал свою компанию относительно недавно и планировал осуществлять деятельность, выполняя работы по устройству и ремонту автомобильных дорог путем заключения субподрядных договоров.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Банк уделял особое внимание к операциям по счету Клиента, в связи с тем, что он являлся новым юридическим лицом, с даты создания которого прошло менее полугода. При поступлении на расчётный счет Клиента денежной суммы в размере более 9 млн. рублей Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направил Клиенту запрос в отношении вышеуказанной операции, совершенной по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и его закрытия с переводом средств на счете в другой банк.

Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет. Во время данной процедуры и перевода остатка средств на счет в другом кредитном учреждении Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно собственных Тарифов за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств на расчетный счет Клиента в другом банке. Сумма списания составила 340 425 рублей. Следует обратить внимание, что Банк удержал вышеуказанную сумму на основании утвержденных им официальных тарифов Банка, которые были приняты Клиентом.

В результате тщательного анализа документов Клиента мы пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нами был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого нам удалось признать его действия незаконными несмотря на то, что Клиент был ознакомлен с тарифами Банка и принял условия договора банковского счета.

Благодаря участию адвокатов компании Самитов Консалтинг в данном споре, с Банка в пользу Клиента в соответствии с судебным решением было взыскано неосновательное обогащение (комиссия Банка за межбанковский перевод) в размере 340 425 рублей, проценты за неосновательное пользование денежными средствами, судебные расходы (решение АС Костромской области от 11.05.2022 по делу №А31-12569/2021).  

Бухгалтеры и адвокаты компании Самитов Консалтинг помогут вам в решении любых задач финансового или юридического характера, которые встают перед вашим бизнесом. Большой практический опыт и высокий профессионализм наших специалистов позволяют достичь поставленных целей с наименьшими потерями для клиентов. У нас трудятся юристы и бухгалтеры, подтверждающие свою квалификацию многочисленными положительными отзывами и благодарственными письмами клиентов, с большинством из которых мы работаем и сегодня. Наша компания прикладывает много усилий, чтобы сотрудники были всегда в курсе последних законодательных изменений. Для этого они участвуют в семинарах и вебинарах.

Если вас заинтересовало сотрудничество с нами, отправьте сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Ответа наших менеджеров долго ждать не придется.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
1680
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
1353
Бухгалтерская консультация по покупке имущества
Помогли снизить налоговую нагрузку.
1302
К нам обратилась компания на ОСНО с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев
В октябре 2021 года к нам обратилась компания, работающая по ОСНО, с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев 2021 года. Сформировав декларацию по налогу на прибыль за указанный период, наши бухгалтеры обнаружили, что помимо ежеквартальных авансовых платежей компания уплачивала ежемесячные авансовые платежи, которые отображались в листе 2 декларации.
171
ООО "АТП" налоговый консалтинг и снижение размера налога в 15 раз
Организация оказалась на общем режиме и смогла принять НДС к вычету от поставщика.

Налоговая нагрузка сократилась практически в 15 раз - с 360 000 до 20 000 рублей
1136
Юридическая помощь для ООО "Айсфрут" - взыскали 2 раза больше требований.
Взыскать для клиента дебиторскую задолженность в размере 202 280 рублей.

Взыскали сумму основного долга и полную сумму долговой неустойки по договору на 460 000 рублей.
1140
Инспекция вернула на счет предпринимателя сумму переплаты в размере 3,8 млн. рублей
К нам обратился предприниматель, который собирается уезжать и регистрироваться в Чеченской Республике. У него возникли проблемы с налоговой службой, от нас он хотел помощи в их разрешении. Наш бухгалтер первым делом запросила у инспекторов акт сверки по налогам. Из него следовало, что предприниматель в 2020 году заплатил НДФЛ на сумму 5 млн. рублей. При расчете налога инспекторы учли личный и расчетный счет ИП. Предприниматель не стал вникать в правильность начислений и уплатил налоги, как добропорядочный гражданин.
151
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp
Бесплатные материалы
Как малому бизнесу избежать ошибок и сэкономить на налогах

Получить книгу бесплатно
Обзор 25 банков
Скачать обзор
Чтобы и денег сэкономить и наличность снять.
Бесплатный доступ к платному курсу для предпринимателей
Доступ к курсу

Курс где я рассказываю, как можно сэкономить на налогах и даю образцы документов.  Получай доступ по ссылке выше.

Чек лист по проверке поставщика
Скачать чек лист
Как снизить налог на прибыль на 33%
Скачать обзор

Обзор региональных законов по всей РФ по ссылке выше.