Платформа "Знай своего клиента" заработает с 1 июля. Что это и чем грозит бизнесу? Бизнес и законы.
Всем привет. Меня зовут Самитов Марат. Я - эксперт в области налогообложения и владелец компании "Samitov Consulting", которая занимается бухгалтерскими и юридическими услугами на аутсорсинге.
В этом видео я расскажу вам о том, что такое платформа “Знай своего клиента” и чем она грозит бизнесу.
Менее чем через месяц заработает платформа “Знай своего клиента” также известная, как “Светофор”. Официально она стартует с 1 июля, однако де-факто она уже работает во многих банках. Эта платформа - дополнительная надстройка к 115-ФЗ, который контролирует деятельность обычных предпринимателей и организаций, на основании которого банки блокируют счета.
В соответствии с системой “Знай своего клиента” предпринимателям и организациям будут присвоены 3 уровня риска: высокий (красный), средний (желтый) и низкий (зеленый). Основная масса предпринимателей попадет в зеленую зону, примерно 50 тыс. ИП и ООО - в желтую и около 20 тыс. компаний - фирмы однодневки, которые уже брошены.
Если вы попали в зеленую зону, это значит, что вы можете спокойно переводить деньги поставщикам и получать от своих клиентов, если они также находятся в зеленой зоне. Если вы оказались в желтой зоне, то банк самостоятельно принимает решение провести платеж или открыть расчетный счет. Также банк может провести проверку и изменить ваш уровень - повысить до зеленого или понизить до красного.
Если ИП или ООО оказались в красной зоне, то для них это фактически приговор. Деньги с расчетного счета можно будет тратить только на кредиты, налоги и выплату зарплаты. Если в течение полугода ваша компания не опротестует данный статус высокорискового клиента, то вас принудительно ликвидируют. При этом директора и учредителя компании дисквалифицируют на 3 года.
На практике банки точно будут прислушиваться к Центробанку и смотреть на ваш уровень риска.
Если вы столкнулись с такой ситуацией, когда вам не проводят платеж или отказывают в открытии счета, пишите мне в личные сообщения, мы поможем разобраться с банком.
#ОптимизацияНалогов #НалогиВРоссии #налоги #Бухгалтер #Налоги #партнер #ликвидацияооо #начинающийпредприниматель #налогиооо #налоги2022#налогивроссии #НалогНаПрибыль #какплатитьналоги #бизнесмен #отчетность #декларации #налоговая #егрюл #системаналогобложения #налоговыйкодексрф #услугибухгалтера #УСН #Патент #упрощенка #ОСНО #НДС
