Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Авирта

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Стоит обратить внимание, что этот Банк входит в Топ-10 крупнейших банков России. На протяжении долгого времени проблем во взаимоотношениях между Клиентом и Банком не возникало. Тем не менее, после успешного проведения ряда платежей Банк отклонил очередной платеж Клиента. Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету Клиента и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и закрытия счета с переводом средств на счете в другой банк. Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиентом были направлены платежные поручения в Банк о перечислении денежных средств, имеющихся на банковском счете, на банковский счет Клиента, который был открыт в другом Банке. Однако, Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно Тарифов Банка за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств, в размере 160 312 рублей 01 копейка, т.е. удержал так называемую «заградительную комиссию» (повышенный тариф за сомнительную операцию).

В результате тщательного анализа документов Клиента, юристы компании Самитов Консалтинг пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нашим адвокатом был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого удалось признать действия его незаконными. Благодаря нашему участию в данном споре, с Банка в пользу Клиента, в соответствии с решением АС Нижегородской области по делу №А43-16188/2020 от 20.01.2021, было взыскано неосновательное обогащение (заградительная комиссия Банка) в размере 160 312 рублей 01 копейка, проценты за неосновательное пользование денежными средствами.

Юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг доказали свой высокий профессионализм при решении даже самых трудных и нестандартных задач клиентов, занятых в различных отраслях экономической деятельности. Это подтверждается не только многолетней практикой наших специалистов, но и благодарственными письмами, а также положительными отзывами клиентов. Вам не стоит сомневаться в высокой квалификации наших сотрудников, так как они периодически проходят аттестацию, посещают семинары и вебинары. Это позволяет быть им в курсе последних законодательных изменений.

Чтобы начать сотрудничество, отправьте нам сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Наши менеджеры сразу свяжутся с вами.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
1744
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
1401
Бухгалтерская консультация по покупке имущества
Помогли снизить налоговую нагрузку.
1360
ООО "АТП" налоговый консалтинг и снижение размера налога в 15 раз
Организация оказалась на общем режиме и смогла принять НДС к вычету от поставщика.

Налоговая нагрузка сократилась практически в 15 раз - с 360 000 до 20 000 рублей
1208
Юридическая помощь для ООО "Айсфрут" - взыскали 2 раза больше требований.
Взыскать для клиента дебиторскую задолженность в размере 202 280 рублей.

Взыскали сумму основного долга и полную сумму долговой неустойки по договору на 460 000 рублей.
1177
К нам обратилась компания на ОСНО с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев
В октябре 2021 года к нам обратилась компания, работающая по ОСНО, с просьбой о сдаче отчетности за 9 месяцев 2021 года. Сформировав декларацию по налогу на прибыль за указанный период, наши бухгалтеры обнаружили, что помимо ежеквартальных авансовых платежей компания уплачивала ежемесячные авансовые платежи, которые отображались в листе 2 декларации.
260
Инспекторы хотели скрыть доказательства в пользу компании

Целью инспекторов является пополнение бюджета, поэтому они будут представлять налогоплательщиков в самом невыгодном свете, выдвигая обвинения в совершении налогового правонарушения. Для подтверждения своей позиции налоговики прикладывают к акту проверки такие свидетельства, как протоколы допросов, банковские выписки, первичку.

22
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp
Бесплатные материалы
Как малому бизнесу избежать ошибок и сэкономить на налогах

Обзор 25 банков
Скачать обзор
Чтобы и денег сэкономить и наличность снять.
Бесплатный доступ к платному курсу для предпринимателей
Доступ к курсу

Курс где я рассказываю, как можно сэкономить на налогах и даю образцы документов.  Получай доступ по ссылке выше.

Чек лист по проверке поставщика
Скачать чек лист
Как снизить налог на прибыль на 33%
Скачать обзор

Обзор региональных законов по всей РФ по ссылке выше.