Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Стоит обратить внимание, что этот Банк входит в Топ-10 крупнейших банков России. На протяжении долгого времени проблем во взаимоотношениях между Клиентом и Банком не возникало. Тем не менее, после успешного проведения ряда платежей Банк отклонил очередной платеж Клиента. Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету Клиента и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и закрытия счета с переводом средств на счете в другой банк. Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиентом были направлены платежные поручения в Банк о перечислении денежных средств, имеющихся на банковском счете, на банковский счет Клиента, который был открыт в другом Банке. Однако, Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно Тарифов Банка за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств, в размере 160 312 рублей 01 копейка, т.е. удержал так называемую «заградительную комиссию» (повышенный тариф за сомнительную операцию).

В результате тщательного анализа документов Клиента, юристы компании Самитов Консалтинг пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нашим адвокатом был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого удалось признать действия его незаконными. Благодаря нашему участию в данном споре, с Банка в пользу Клиента, в соответствии с решением АС Нижегородской области по делу №А43-16188/2020 от 20.01.2021, было взыскано неосновательное обогащение (заградительная комиссия Банка) в размере 160 312 рублей 01 копейка, проценты за неосновательное пользование денежными средствами.

Юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг доказали свой высокий профессионализм при решении даже самых трудных и нестандартных задач клиентов, занятых в различных отраслях экономической деятельности. Это подтверждается не только многолетней практикой наших специалистов, но и благодарственными письмами, а также положительными отзывами клиентов. Вам не стоит сомневаться в высокой квалификации наших сотрудников, так как они периодически проходят аттестацию, посещают семинары и вебинары. Это позволяет быть им в курсе последних законодательных изменений.

Чтобы начать сотрудничество, отправьте нам сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Наши менеджеры сразу свяжутся с вами.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Оптимизация налогообложения в структуре бизнеса клиента с целью снижения налоговой нагрузки бизнеса ИП УСН доходы (держатель активов) + ООО ОСНО (производство мебели и дверей)

К нам обратился клиент, который занимается производством мягкой мебели для дома и межкомнатных дверей. Производству более 10 лет. На производстве работают более 200 сотрудников. Производственные площадки находятся в разных частях города.

1620
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
2812
Кейс “Как мы помогли директору вернуть переплату по налогам на 500 000 рублей”

В компанию Самитов Консалтинг обратился директор организации на ОСНО. Она занимается арендой спецтехники, продажей инертных материалов (песка, щебня и прочее). Фирма небольшая, руководитель сам вносит первичную документацию в учетную программу, чтобы сэкономить на бухгалтере. Ежеквартально к уплате получается высокий налог на прибыль. Директор понимает, что переплачивает, но не поймет в чем дело - по учету все получается правильно.

558
Кейс «ТАКСИ»

В компанию Самитов Консалтинг пришел на консультацию ИП, который занимается деятельностью такси. Работает он на патенте. Бухучетом занимается “свой человек”, поэтому ИП был уверен, что у него все схвачено.

534
Что лучше - живой бухгалтер или онлайн платформа

На сегодняшний день существует множество предложений для ведения бухгалтерского учета -  от онлайн бухгалтерий прямо в клиент банке до таких известных сервисов, как Контур, Мое дело, СБИС. Все они обещают предпринимателям жизнь без проблем. Если верить рекламе, они готовы взять все заботы на себя. Как дела с этим обстоят на самом деле, рассказывает главбух компании Самитов Консалтинг.

745
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
2528
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp