Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Стоит обратить внимание, что этот Банк входит в Топ-10 крупнейших банков России. На протяжении долгого времени проблем во взаимоотношениях между Клиентом и Банком не возникало. Тем не менее, после успешного проведения ряда платежей Банк отклонил очередной платеж Клиента. Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету Клиента и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и закрытия счета с переводом средств на счете в другой банк. Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиентом были направлены платежные поручения в Банк о перечислении денежных средств, имеющихся на банковском счете, на банковский счет Клиента, который был открыт в другом Банке. Однако, Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно Тарифов Банка за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств, в размере 160 312 рублей 01 копейка, т.е. удержал так называемую «заградительную комиссию» (повышенный тариф за сомнительную операцию).

В результате тщательного анализа документов Клиента, юристы компании Самитов Консалтинг пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нашим адвокатом был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого удалось признать действия его незаконными. Благодаря нашему участию в данном споре, с Банка в пользу Клиента, в соответствии с решением АС Нижегородской области по делу №А43-16188/2020 от 20.01.2021, было взыскано неосновательное обогащение (заградительная комиссия Банка) в размере 160 312 рублей 01 копейка, проценты за неосновательное пользование денежными средствами.

Юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг доказали свой высокий профессионализм при решении даже самых трудных и нестандартных задач клиентов, занятых в различных отраслях экономической деятельности. Это подтверждается не только многолетней практикой наших специалистов, но и благодарственными письмами, а также положительными отзывами клиентов. Вам не стоит сомневаться в высокой квалификации наших сотрудников, так как они периодически проходят аттестацию, посещают семинары и вебинары. Это позволяет быть им в курсе последних законодательных изменений.

Чтобы начать сотрудничество, отправьте нам сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Наши менеджеры сразу свяжутся с вами.